В пресс-релизе отмечается, что Директива направлена на борьбу с финансированием преступной деятельности и обещается, что данные меры не затронут нормальное функционирование платежных систем. Отмечается, важность соблюдения баланса между обеспечением безопасности и защитой основных прав и экономических свобод.Особую актуальность данным мерам придает волна террористических актов в Европе, 2016 года.
Основные изменения включают в себя:
-
Расширенная информация о бенефициарах, что включает в себя информация об учредителях, доверительном управляющем трастовой компании, иных бенефициарах, любых других физических лицо, осуществляющих эффективный контроль над трастом.
-
Урегулирование способов получения информации из реестра бенефициаров государств-членов ЕС, а в последующем и из созданного Объединенного Европейского реестра. Так, правом запроса информации о бенефициарах будут обладать: лица, имеющие определенные деловые связи с трастовыми компаниями или аналогичными структурами; лица, имеющие «законный интерес» для запроса такой информации, к которым, в свою очередь, относятся: аудиторы, бухгалтеры, налоговые органы, налоговые консультанты, прокуроры, а также риелторы в случае аренды недвижимости стоимостью более 10000 евро в месяц. Запрос такой информации должен оформлен в письменном виде. За получение информации из реестра бенефициаров предусматривается взимание сбора;
-
Налаживание сотрудничества между органами финансовой разведки государств-членов;
-
Более тщательный контроль за финансовыми потоками из третьих стран с высоким уровнем риска. Это означает, что к операциям, совершаемых со странами, не входящими в Европейский союз, требуется проявление дополнительных мер должной осмотрительности, ввиду недостатков в их режимах предотвращения отмывания денег;
-
Еще одно изменение, касается предоплаченных карт. Принимая во внимание, тот факт, что главное свойство предоплаченных карт — это их анонимность, они являются одним из инструментов для финансирования террористических актов и иной преступной деятельности. В этой связи, вводится требование обязательной идентификации лица, совершающего операции, сумма которых превышает 50 евро.
Учитывая, что реализация мер, предусмотренных Директивой займет некоторое время, в ней указываются примерные сроки:
-
18 месяцев со дня вступления в силу Директивы – для создания Реестра бенефициаров государствами-членами ЕС;
-
20 месяцев со дня вступления в силу Директивы – для создания Реестра трастов и иных аналогичных компаний;
-
32 месяца со дня вступления в силу Директивы – для объединения всех вышеуказанных данных в Объединённом Европейском Реестре;
-
26 месяцев со дня вступления в силу Директивы – для созданий автоматической платформы, позволяющей идентифицировать владельцев банковских счетов, депозитов;
Таким образом, очевидно явное расширение прозрачности в отношении бенефициарных собственников. Несмотря, на отложенную реализацию данных мер, сроки уже назначены и в ближайшее время практика по созданию реестров бенефициаров будет налажена по всей Европе.
| |
