С 1 сентября 2016 года со вступлением в силу Федерального закона от 23.06.2016 N 191-ФЗ "О внесении изменений в статью 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" значительно упрощается порядок открытия счетов в банках.
Так, юридические лица теперь могут открывать счета в банках без личного присутствия представителя - единоличного исполнительного органа. Данной возможностью смогут воспользоваться клиенты соответствующего банка при соблюдении следующих условий:
-
Представитель клиента – физическое лицо ранее был идентифицирован при личном присутствии в банке;
-
Клиент находится на обслуживании в данном банке;
-
В отношении клиента актуализируется необходимая информация с установленной периодичностью.
Для проведения идентификации клиента – юридического лица при открытии счета без личного присутствия представителя клиенты должны предоставлять документы и сведения в электронной форме, подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью.
Однако следует учитывать, что законом также установлены запреты на дистанционное открытие счета, например, в случае возникновения у банка подозрений, что клиент, его представитель или операции клиента связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
Также теперь банки будут самостоятельно проверять предоставленные данные посредством сведений из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестра аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц и иных информационных систем органов государственной власти России.
| 
